这些打车租房软件 在美国正被犯罪分子用来洗黑钱

据美国全国广播公司报道,网络犯罪分子正在利用新技术来洗黑钱,包括雇佣假优步司机、黑心的Airbnb房东和暗网进行加密转换的专家。

此外,一些传统的洗钱手段仍然在被犯罪分子使用。包括购买礼品卡,然后在网上以较低价格转售,买通银行内部人员通过合法账户和信贷额度来过滤犯罪资金。

打车、租房软件成犯罪分子洗钱新工具

据美国广播公司财经频道(CNBC)报道,网络安全公司Trustwave的专家齐夫·马多尔(Ziv Mador)说,将犯罪得来的资金洗白对网络犯罪扩大很关键。事实上,如果你曾经在网络上被盗取过资金或者信用卡被黑客入侵过,你的钱可能最终就是通过这些方式被洗白的。

马多尔介绍,“网络资金被盗取往往是由于恶意软件出现新变种导致大规模数据泄露。这就像是一个猫捉老鼠的游戏,即白帽黑客不断加强防御,黑帽黑客不断调整绕过防御。”但网络上的这些资金丢失,例如网络被攻击或资金被非法盗取对于了解网络犯罪是如何运作非常重要。

网络罪犯使用的洗钱技术通常不同于其他类型的洗钱技术。马多尔解释说,这是因为网络犯罪的洗钱技术和方法可以通过暗网迅速共享和交易。网络犯罪分子在暗网非常活跃,所以他们会不断发展出新的洗钱方式。

马多尔表示,至少在过去两年里,网络犯罪分子越来越多以优步(Uber)和Airbnb等应用来洗钱,最终使非法获得的资金合法化。

在这种骗局中,犯罪分子首先会通过打车软件叫一辆他们提前招募好的优步司机,这名司机接单,但“乘客”(犯罪分子)不会露面,而是用盗来的信用卡支付车费。然后,司机将部分车费汇回罪犯手中。

马多尔说,招募优步司机帮助洗钱的广告通常发布在暗网上。

优步的一名发言人表示,优步第一次了解到这种洗钱行为后,采取了一些措施进行打击。优步在2016年加大了欺诈检测技术的研发力度。这位发言人表示,自那以来,优步打车软件被利用来洗钱的指数已跌至“历史低点”。

但他承认,优步软件被利用来洗钱目前仍是一个问题。为了应对这种情况,该公司经常与美国执法部门合作,包括一项打击假乘客计划,因为该计划,13人于2017年在纽约被捕。

发布在暗网上的犯罪招募广告

这名发言人介绍,诈骗犯使用的这种洗钱方式还涉及到海外犯罪,海外犯罪分子通过打车软件下单,优步司机接单并完成后通过打车软件从犯罪分子盗来的信用卡中收费,然后将其中的一部分汇到海外犯罪分子手中。

“这种方式对优步司机有吸引力是因为他们认为‘不用真正载客还能得到报酬’。”上述发言人说,但他们没有意识到的是,这不仅仅是欺骗优步平台,也是电信欺诈,这些司机要负法律责任的。

马多尔解释说,犯罪分子在Airbnb上使用了类似的方案。他们通常在暗网上发布招募房东的广告,得到回应后和房东一起完成洗钱程序。但那些房东并没有接待真正的客人,一旦这些钱通过Airbnb的系统进行洗白后,房东就会把一部分收入退还给网络犯罪分子。

在Trustwave提供的一则招募Airbnb房东的广告中,一名网络罪犯分子表示,他正在寻找真正的Airbnb房东或者房屋经理进行洗钱活动。这则广告于2018年5月发布在暗网上。

Airbnb在一份声明中表示,“Airbnb严肃对待自己作为金融生态系统参与者的责任,开发了复杂的模型、系统和流程,以发现和防止所有形式的滥用和非法活动。”

除了平台自己进行打击控制,Airbnb还与金融机构、监管机构和执法机构合作来发现潜在的非法活动新趋势,并共享信息,打击非法活动。

犯罪分子还“清洗”非法比特币

除了上述新的洗钱方式,网络犯罪分子依然在继续使用“传统”的洗钱手段,尤其是“银行汇款”和购买礼品卡。

例如iphone这样的商品很受欢迎,犯罪分子会用脏钱大量购买iPhone,然后以极低的折扣出售,再把干净的钱装进自己的口袋。

虚拟货币支付处理器也很受欢迎,这是一种从赎金软件等网络计划中获取收益的方式。这种处理器通常会让资金以加密货币形式支付,通过多个交易层来掩盖现金的来源。

职业犯罪分子还在暗网聊天室提供了多种方法来“清洗”非法获得的比特币。

马多尔介绍,其中一种方式是使用“混合器”,即将比特币划分到多个账户进行转移,最终将其汇到一个暗网之外的干净账户中。“混合器”服务提供商通过收取服务费用,使这种洗白非法虚拟货币的方式成为有利可图的非法业务。【责任编辑/邹琳】

(原标题:你熟悉的那些打车租房软件,在美国正被犯罪分子用来洗黑钱)

来源:红星新闻

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