因区块链引发的全球投机者的作死之旅

区块链世界作死指南

比特币最近又开始涨价了。

就在2月16日,比特币似乎也开始了春节的狂欢,价格重回10000美元,并且一路企稳向好,截止到撰稿日期,价格已经涨到了10700美元。看着一路上扬的曲线,当初比特币暴跌到6000美元引发的震撼与恐慌,似乎都已经是去年的事情了。


比特币近七日价格曲线

看着红色的盘面,很多投资人也开始活泛心思,想要再度入场比特币。所谓“搏一搏,单车变摩托;赌一赌,一居变别墅”,只要买对时机,这样的事情也不是没有可能。

但是,投资赚钱并不容易。赔钱,却是一件很容易的事情。经过市场的无数次考验后,人们发现,许多在投资中亏损的玩家,都有一些相同或者相似的行为模式。我们将其整理,戏称为:“区块链世界作死指南”。所谓“以铜为鉴,可以正衣冠;以人为鉴,可以明得失;以史为鉴,可以知兴替。”大家共勉。

轻信小道消息

想要作死,最简单的方法就是听信“小道消息”。

小道消息的来源很多,QQ群或者微信群,各种知名或不知名的网站或论坛,甚至于贴吧,都时不时有所谓的“内幕”消息爆出。许多投资者一看到“内幕”两个字,就脸红心跳,激动不已。很多人甚至会赶快把电脑屏幕盖住,生怕别人知道,并把这些消息视若珍宝。似乎投资成败就在此一举,只要抓住机会,就能一举翻身了。

如果最后没有靠这条内幕消息获益,他们也不会认为是这种听信小道消息的方法有问题,而是认为是自己知道消息的时间太晚了。下一次,只要行动速度再快一点,了解“内幕”再多一些,就能获得成功。

然而,并不是因为他们的行动速度不够快才没有赚到钱,而是因为听信小道消息这件事本身就是不靠谱的。

我们来思考一下。

如果这条消息是真的,并且确实有极强的投资价值,对于消息的拥有者来说,更好的方式不应该是自己赶快投资?为什么要把这个消息分享出来呐?这件事本身不就使得消息的收益在减少吗?

即使“韭菜”拿到了真实有价值的“内幕”消息,通常也是第六七手的消息,早就被庄家或者机构投资人了解并消化了。到“韭菜”手上的时候,基本已经没有机会了,甚至有可能,这个时候已经沦落为接盘侠了。

甚至还有一种可能性,所谓的“内幕”消息,其实是被故意释放出来的。在你准备买入之前,庄家已经提前做好了准备。如果是利好,资产价格已经被大户和庄家们推向了高位,“韭菜”一买入就立刻回调下跌。如果是利空,市场大概率已经处于低位,卖出的时候,很有可能就是在低位,又被庄家收割。


听信小道消息的投资行为

依赖所谓“大神”,不做自主判断

能够做到第一条的人,已经是一个及格的“作死”玩家了。但是,在作死这条路上,还有远比听信“内幕”消息更高级的方法,就是听信各路“短线”大神。

李笑来曾有个很精准的说法:所谓的“韭菜”,其实就是不能为自己的决定负责的人。他们的逻辑大抵上是这样的:赚了的时候,觉得自己聪明,跟对了人;赔了的时候,就喊着“ 一定是有人骗我!” ……反正得有人负责,反正负责的人不是我!

那么,“韭菜”的问题出在哪里?永远单视角。他们永远只能以“当前的自己”作为出发点,去理解、解释这个世界。就像贾平凹提到的老长安南郊的老人拉家常那样:“蒋委员长肯定是顿顿吃干面,油泼的辣子调得红红的。”用今天的流行语作注解,就是“贫穷限制了我的想象力”。可你有没有想过,同理,“富裕也有可能同样限制了另外一些人的想象力”呢?

正因为这样,李笑来才会感慨:“低买高卖,多简单的四个字,竟然99.99%的人永生做不到。”


而恰恰在投资市场中,经常会有各路“短线”大神利用人们的单视角心理和判断惰性,频繁出没。股市如此,币圈更是如此。

这些“大神”,也时常能获得许多人的信任,因为在一些人看来,只要能虔诚地跟着所谓的专业人士走,就一定能够赚钱,甚至于发家致富。

但是,这件事从逻辑上讲并不可能。任何人都不能准确预测未来。只是根据他人的只言片语进行投资,其实是对自己的资产不负责任。

更重要的是,那些真正通过投资赚了钱的人,很少会向公众进行价格预测。李笑来就曾公开说过:“绝对不要做公开的价格判断。这样不好。”他还反复强调,不懂的就不要买——任何一笔投资,都要自己判断。


真正的专业人士,最多会说自己认为那个项目长期来看有价值,而这与预测价格完完全全是两件事。

之所以他们不这样做,一是市场情况瞬息万变,真正需要掌握的是规律,所谓授人以鱼不如授人以渔;而更重要的原因是:独立思考才是盈利的基础,每个人都要为自己的行为负责。有鱼还是没鱼,首先要亲自搞清楚,然后再下手捞。

可能有人会说:“可确实有一些大神预测成功了啊!”

这件事,至少有两种可能:

第一,当整个市场处于牛市的时候,短线预测成功其实是一件很正常的事情。去年12月中旬的时候,几乎所有的区块链资产都在涨价,你无论买什么币,都能赚到钱,这个时候的预测,其实没有什么意义。

第二,当预测的数量足够多,总有一两次能够成功。许多短线“大神”会同时做出许多个不同的预测,你了解的很有可能只是其中一种,最终无论市场什么动向,只要有一小部分人能够赚到钱,“大神”的名头就能保得住。

这就像算命先生给三个赶考的秀才伸出的一个手指头,它可以代表一个不中,也可以代表一齐都中,也可以代表只中一个——只要把概率算好,怎么讲都说得通。

大神并不需要战胜市场,大神只要战胜你就好了。

热衷于加杠杆

每一个成熟的投资人都知道,加杠杆是一件非常危险的事情。很多投资失败的案例,都与加杠杆有关。那些热衷于加杠杆的人,经常举出“股神”巴菲特的例子来反驳以上观点。

众所周知的是,巴菲特的投资资金绝大多数都不是自己的,而是保险公司“伯克希尔·哈撒韦”的保费,也就是别人放在他这里购买保险的钱,他把这些钱拿出来进行投资。要说用别人的钱帮自己赚钱,无人能出巴菲特其右。

保险公司的保费几乎没有成本,也没有时间限制,被金融圈称之为“浮存金”。而且伯克希尔·哈撒韦是全美第二大上市公司,账面流动资产几百亿美元,管理的总资产更达上万亿美元。这就相当于来自全世界的投资人,每年都会无偿把自己的钱拿出来借给巴菲特,既不用他还,也不用他付利息。资金充足大大增强了其抵御短线波动的能力。

除此之外,巴菲特在做出一项投资决策之前,往往会在数据分析的基础上,对市场进行反复研究,时间长达数年。在投资项目上也非常谨慎,比如可口可乐、苹果,这些都是几十年稳定增长的长期绩优股。


可口可乐股价走势图


苹果公司股价走势图

不要总想着巴菲特会玩杠杆,巴菲特也讲过:“我们坚持寻找一流业务的公司。”他还讲过:“我最喜欢持有一只股票的时间是:永远。”这才是巴菲特能够通过杠杆投资获利的根本原因。

市场上能够获得的杠杆资金,成本通常都是总资金的10%以上,而且都有时间限制。这意味着一个人想要通过加杠杆赚到钱,只有在短期涨幅超过10%以上的大牛市才有可能实现。但是,这样的机遇,一生又能有几次?

投资者因为轻易加杆杠,稍微的市场波动就导致严重亏损,这种情况已经见怪不怪了。

频繁的短线交易

有一个规律在区块链这个新兴的市场领域被反复验证:独立研究,低频交易,胜算更大。

但令人遗憾的是,市场上总有这样一类投资人,不愿意放过市场中的任何一次波动机会,最好能把每个波动都能玩上一个低买高卖。

他们追涨杀跌,他们异常兴奋,好像赚到了钱智商就增长了一样,说话声大,动作变形。然而,更多的时候,他们非常愤怒,因为自己“被割了韭菜”。

有一个生动的例子很能说明问题:那就是GBI(全球区块链指数)。

短短一年时间,GBI已经达到了15000 点;而2017年的1月1日,GBI指数才刚刚1000点。这意味着,只要在最初做好投资配置,之后什么都不做,甚至不参与任何一次 IXO,现在资产应该上涨15 倍,妥妥的。而那些辛辛苦苦追波段的投资者们,资产增长跑赢指数了么?


GBI指数走势

事实上,在当下的区块链世界里,做短线投资是非常危险的行为。

第一,这里的时间密度比外面高,一天24小时运转交易,没有休息日,没有涨停跌停。

第二,由于这是一个全新的世界,不少投资者相对幼稚,追涨杀跌是常见现象,从而导致更大的市场波动。

第三,在这个世界里还没有成熟且安全的金融工具,所以你没有什么套保的方式。

第四,在这里的价值衡量方法很可能和外界完全不相同。所以,如果你用短线的投资方法去操作的话,可能过不了多久就神经衰弱了。

对于区块链投资来说,更好的策略可能是:亲自研究明白区块链资产投资的逻辑,搞清项目背景,做好尽职调查,分析商业模型,按照适合自己的方式做好资产配置,带着长期投资的心态去观察,不要太在意短期涨跌。

想作死就“All In”

假如你把市场看成赌场,All In只有50%的存活机会。

赌博的胜负不是看赔率,而是看玩家有多少次出牌的机会,有些赌博,钱多真的能压死钱少。

虽说区块链资产投资市场是长期多赢的,但即便是在大牛市,也会有人在赔钱,这毕竟是个跌跌涨涨的游戏。

更为严重的是,这个全新的世界里机会多多,同时也陷阱重重。如果你真的希望只靠一次押注就能改变人生,那么无疑是拿自己的身家性命做赌注。大多数庞氏骗局有一个普遍特征,那就是“加入费用惊人的高”。因为只有这样,进来的人才能够不冷静。

李笑来曾经提到过一个现象:赌注相对大的时候,智力会急剧下降。

这在生活中很常见。很多人平时考试成绩很优秀,一到高考就崩盘;很多体育选手平时经常能打出“满贯”,一到赛场就发挥失常。为什么呢?因为赌注越大,压力也越大。

投资领域也一样。2015年A股大涨的时候,170万四倍杠杆全仓中车,两天赔光跳楼的新闻其实也刚刚没过去多久。

那么这件事情就相当重要:通过合理有效的资产配置,降低投资风险。说白了,就是不要把全部鸡蛋放在同一个篮子里。 做好足够的风险归避,内心才可能有安全感。这是防止自己的投资决策不被情绪绑架的第一步。

那么,如何做好资产配置呐?老猫有这样几条建议:

50%投资比特币这样的白马股;

5%~10%资金购买市场排名第二的币种,比如说ETH,EOS;

5%~10%资金购买自己喜欢的币种;

只做长期投资,不买自己看不懂的项目;

大额投资一定要有对冲。

需要注意的是,具体的比例一定要根据市场的情况和自己的实际能力进行判断,不要盲目跟从,还是那句话,一切投资行为一定是自己独立思考的结果。

罔顾生活,为了投资而不关注生活

李笑来曾在分享中,讲到这样一个现象:

“经过好几轮的涨涨跌跌,牛市熊市的穿越,我可以告诉你,我见过很多夫妻劳燕分飞。为什么?牛市来的时候天天忙着赚钱,天天眼睛发绿,然后忽略了跟家庭的联系。转头还没等享受胜利成果,熊市突然就来了,加了杠杆,很快就爆仓了,又不愿意跟家人说自己正在经历灾难。所以到最后只能劳燕分飞。”

很多像李笑来,老猫这样的过来人告诉我们:“投资和生活一样,也是讲逻辑的,日出日落,朝花夕拾,种瓜得瓜,这本身就是自然过程。”

区块链的市场发展再快,也要符合世界的规律,只不过速度比其他领域快很多倍而已。所以,相比起每天24小时盯着大盘,为指数的涨跌而烦恼,关心好家人,过好自己的生活才是重要的。

毕竟,比起生活质量,钱又算得了什么?

最后

最后需要反复提醒的一点是,投资有风险,入市需谨慎。我们不支持任何一个投资者轻易进入这个市场。因为,不经过认真调研和深入分析的投资行为,都是赌博。

大家可能会发现,大多数人其实都是在同一个地方摔倒,有的人甚至会在同一个地方摔倒许多次。一个弹坑不会落两次炮弹的规律,在投资领域中似乎没太大意义。

就像查理·芒格说的,如果我能事先知道我会在哪里死去,那么我一生都会努力不去那个地方。

投资到最后,真正带来差异的,实际上是每个人对这个世界和人性的理解。桥水集团的创始人瑞·达里奥在新书《原则》里这样写道:

“不管我这一生取得了多大的成功,其主要原因都不是我知道多少事情,而是我知道,在无知的情况下,自己应该怎么做。”【责任编辑/卫安】

(原标题:区块链世界作死指南)

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